Dla Ciebie · Odnowienia · 7:30
Ubezpieczenia i kredyty
Żadna polisa nie wygasa bez rozmowy z klientem.
W agencji przychód zależy od odnowień, a lista polis kończących się w przyszłym miesiącu stoi w arkuszu lub w pamięci doradcy. Kairyo pilnuje terminów, przygotowuje wiadomości do klientów i kompletuje dokumenty, a doradca zajmuje się rozmową.
38 polis kończy się w listopadzie. Wiadomości z prośbą o aktualne dane czekają na Twoje „Tak”. Wniosek kredytowy: brakuje zaświadczenia o dochodach. Przypomnienie dla klientów jest gotowe.
Doradca rozmawia z klientem, a terminów pilnuje Kairyo
Praca agencji to zapytanie, porównanie ofert, wniosek z dokumentami, decyzja i odnowienie po roku. Kairyo prowadzi korespondencję i dokumenty na każdym etapie, a wybór oferty zostaje przy doradcy i kliencie.
1700+aplikacji, z którymi łączy się Kairyo Zobacz wszystkie integracje
Klient umawia rozmowę w dogodnym terminie
Kairyo odpowiada na zapytanie z formularza, proponuje terminy rozmowy z doradcą i prosi o dane potrzebne do porównania ofert.
Wpis Dla Ciebie: zapytanie o ubezpieczenie mieszkania i kredyt. Terminy rozmowy z doradcą i prośba o metraż, rok budowy i wartość mieszkania czekają na zgodę.
Porównanie ofert gotowe na rozmowę z klientem
Kairyo zestawia oferty, które doradca pobrał od ubezpieczycieli lub banków, w czytelną tabelę z zakresem, ceną i wyłączeniami.
Wpis Dla Ciebie: trzy oferty ubezpieczenia mieszkania są zestawione w jednej tabeli, od 412 do 538 zł rocznie, z podsumowaniem różnic w zakresie dla klienta.
Wniosek kredytowy z kompletem dokumentów
Kairyo prowadzi listę dokumentów do wniosku, sprawdza, co przyszło od klienta, i przypomina o brakujących.
Wpis Dla Ciebie: do wniosku kredytowego jest siedem z dziewięciu dokumentów, brakuje zaświadczenia o dochodach i wyciągu. Przypomnienie dla klientów czeka na zgodę.
Klient zna decyzję i kolejny krok
Kairyo pilnuje terminów decyzji i ważności ofert, a po decyzji przygotowuje dla klienta informację z kolejnym krokiem i terminem podpisania umowy.
Wpis Dla Ciebie: bank wydał pozytywną decyzję kredytową. Informacja dla klientów z warunkami i terminy podpisania umowy czekają na zgodę.
Odnowienie zaczyna się miesiąc przed końcem polisy
Kairyo wskazuje polisy, które kończą się w przyszłym miesiącu, i przygotowuje wiadomości z prośbą o aktualne dane do odnowienia.
Wpis Dla Ciebie: w listopadzie kończy się 38 polis, 24 samochodowe i 14 mieszkaniowych. Wiadomości do klientów z prośbą o aktualne dane czekają na zgodę.
Doradca rozmawia z klientami, a nie szuka dokumentów
Lista polis do odnowienia, porównanie ofert, przypomnienie o dokumentach i informacja o decyzji to praca, która wraca u każdego klienta. Kairyo przygotowuje ją z danych agencji, a doradca zatwierdza.
Zestawienie
Pierwszego dnia miesiąca
Polisy do odnowienia, listopad
| Rodzaj | Polis | Składka |
|---|---|---|
| Samochód | 24 | 41 300 zł |
| Mieszkanie | 14 | 6 900 zł |
| Razem | 38 | 48 200 zł |
Porównanie
Na rozmowę z klientem
Ubezpieczenie mieszkania
| Oferta | Suma | Cena roczna |
|---|---|---|
| Oferta A | 500 000 zł | 412 zł |
| Oferta B | 500 000 zł | 465 zł |
| Oferta C | 600 000 zł | 538 zł |
Wiadomość
Czeka na „Tak”
Przypomnienie o dokumentach
Do:Anna i Piotr Wysoccy
Dzień dobry, do wniosku kredytowego brakuje jeszcze zaświadczenia o dochodach i wyciągu z konta za 3 ostatnie miesiące. Czy uda się je przesłać do piątku?
Mail
Czeka na „Tak”
Informacja o decyzji kredytowej
Do:Anna i Piotr Wysoccy
Temat:Pozytywna decyzja kredytowa
Dzień dobry, bank wydał pozytywną decyzję. Warunki są takie jak w ofercie z 2 października.
Umowę możemy podpisać w przyszłym tygodniu. Termin wybiorą Państwo w zaproszeniu w kalendarzu.
Odnowienia i sezony klientów zaplanowane z wyprzedzeniem
W agencji rok wyznaczają terminy polis klientów, wiosenny ruch na rynku mieszkań i wyjazdy wakacyjne. Kairyo przypomina o tych momentach i przygotowuje rozmowy z wyprzedzeniem.
Od lutego
Klienci kupujący mieszkania wiosną mają doradcę od początku
Wiosną więcej osób kupuje mieszkania. Kairyo przypomina klientom, z którymi rozmawiałeś zimą, o rozmowie o kredycie i przygotowuje listę dokumentów.
Klienci, którzy planują zakup- Propozycje rozmowy o kredycie
- Lista dokumentów do wniosku
Od połowy maja
Ubezpieczenie podróży przed wyjazdem, a nie na lotnisku
Kairyo przypomina klientom, którzy rok temu kupili ubezpieczenie podróży, o ofercie przed sezonem urlopowym.
- Klienci z polisami podróżnymi z zeszłego roku
- Przypomnienia przed sezonem
Terminy rozmów
Od października
Każdy stały klient ma przegląd polis raz w roku
Kairyo przygotowuje dla stałych klientów podsumowanie ich polis z terminami i propozycję rozmowy o zakresie.
- Polisy każdego stałego klienta
- Podsumowania dla klientów
- Rozmowy przeglądowe
Od połowy listopada
Polisy kończące się w styczniu odnowione przed świętami
Kairyo wskazuje polisy kończące się w pierwszych tygodniach roku i przygotowuje odnowienia przed przerwą świąteczną.
- Polisy kończące się w styczniu
- Wiadomości do klientów
Rozmowy przed świętami
Pytania agencji ubezpieczeniowych i kredytowych
Najszybciej sprawdzisz Kairyo na polisach kończących się w przyszłym miesiącu, bo to przychód, który łatwo przeoczyć.
Czy Kairyo wyśle coś klientowi bez zgody doradcy?
Nie. Każda wiadomość do klienta czeka na „Tak” doradcy, a przed wysłaniem widzi ją w całości. Bez pytania wychodzi dopiero na poziomie Autonomicznym, który ustawiasz Ty.
Czy Kairyo doradza klientom wybór polisy lub kredytu?
Nie. Kairyo zestawia oferty, które pobrał doradca, i przygotowuje korespondencję. Analizę potrzeb i rekomendację prowadzi doradca, zgodnie z przepisami, które go obowiązują.
Jak Kairyo chroni dane klientów?
Dane agencji są oddzielone od danych innych firm, a dostęp do nich ustala właściciel konta, osobno dla każdej osoby. Rozmowy każdej osoby z Kairyo są prywatne.
Czy Kairyo działa z systemami ubezpieczycieli i banków?
Gdy system ma połączenie, Kairyo korzysta z niego przez konektory, a w systemie bez połączenia pracuje na własnym komputerze. Wiele agencji zaczyna od danych, które już ma: arkusza polis i skrzynki.
Od czego zacząć?
Od listy polis i skrzynki agencji. Kairyo wskaże polisy kończące się w przyszłym miesiącu i przygotuje wiadomości do klientów, a doradcy zdecydują, które wysłać.
Sprawdź Kairyo na polisach z przyszłego miesiąca.
Dodaj listę polis i podłącz skrzynkę agencji, a Kairyo przygotuje wiadomości o odnowieniu do Twojego zatwierdzenia.